Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Порядок регистрации и лицензирования банковской деятельности». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Принятие решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операции или об отказе в этом производится Банком России в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления перечисленных документов. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в «Вестнике Банка России».
С 1 июня 2020 года вводится порядок ареста средств на банковском счете физ.лица
Основные инструменты, используемые профессиональными рефератными агентствами, теперь в распоряжении пользователей реф.рф абсолютно бесплатно!
Уставный фонд банка должен быть сформирован в полном объеме до момента государственной регистрации банка. Уставный фонд состоит из стоимости вкладов его учредителей (участников) денежными средствами и в неденежной форме, входящей в состав основных фондов (за исключением объектов незавершенного строительства). Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его регистрации.
Частью 1 статьи 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» установлен перечень банковских операций. Одной из таких операций является размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и (или) юридических лиц от своего имени и за свой счет.
Банк России вправе предъявить в Арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции.
Главное правило, которое действует при процессе лицензирования деятельности кредитных организаций, — получение данного разрешительного документа невозможно без наличия гос.регистрации. Только при ее наличии можно начинать оформление лицензии, которая и позволяет банку выполнять какие-либо операции.
Лицензирование используется в процессе организационно- структурного формирования банковской среды, который охватывает допуск кредитных организаций в эту сферу, их преобразование и реорганизацию, а также прекращение деятельности в связи с отзывом лицензии.
Несмотря на кажущуюся простоту и ясность порядка государственной регистрации юридического лица в качестве кредитной организации, это достаточно сложный и длительный процесс. Поскольку требования к документам, подаваемым при регистрации в качестве кредитной организации, и требования к ее учредителям содержатся в нескольких нормативно-правовых актах, в которые достаточно часто вносятся изменения.
Если принимается положительное решение, то в регистрирующий орган будет направлено соответствующее постановление.
Такая бумага является тем разрешительным документом, которую выдает Центробанк для того, чтобы компания смогла заниматься банковскими операциями.
Общественные отношения, возникающие при банковском кредитовании, регламентируются нормами административного, финансового и гражданского права.
Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций
Текущий счет позволяет проводить лишь ограниченный крут расчетных операций, связанных, главным образом, с оплатой труда и административно-хозяйственными расходами.
Банк России может по собственной инициативе вернуть банковскую лицензию финансовому учреждению, у которого она была отозвана. Это происходит после устранения всех нарушений в деятельности банка.
Банк обязан внести эти данные в Единый гос.реестр юр.лиц в течение суток с момента поступления данной информации.
Выдача банковских лицензий осуществляется Центральным банком РФ. Для получения документа, разрешающего финансовую деятельность, кредитная организация должна соответствовать целому ряду требований.
Банк обязан внести эти данные в Единый гос.реестр юр.лиц в течение суток с момента поступления данной информации.
Оплата учредителями 100% уставного капитала. Срок — 1 месяц с момента получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации Банком России. 2. Подтверждение кредитной организацией фактической оплаты своего уставного капитала. Для этого в срок, не превышающий одного месяца с даты…
В случае внесения в уставный фонд денежных вкладов в иностранной валюте перерасчет иностранной валюты в официальную денежную единицу Республики Беларусь осуществляется по официальному курсу, установленному Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд (дату поступления средств для зачисления на временный счет).
Аудитор проверяет наличие лицензий на ведение всех видов деятельности, разрешений на осуществление торговой деятельности, получаемых от государственных органов, соответствие определенных в них сфер, объемов и сроков фактической деятельности. При осуществлении внешнеэкономической деятельности проверяется…
В соответствии с Инструкцией Национального банка Республики Беларусь о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций рассмотрение учредительных документов осуществляется в три этапа. На первом этапе с Национальным банком согласовывается наименование банка.
При этом основанием для представления данной отчетности являются требования Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (далее – Инструкция № 135-И).
В соответствии с пунктом 1.1 Указания Банка России от 05.07.2002 № 1176-У в бизнес-плане, утверждаемом общим собранием акционеров (участников) кредитной организации, должна содержатся предполагаемая программа действий кредитной организации, включая параметры (показатели) и ожидаемые результаты деятельности, на ближайшие два календарных года.
В соответствии с данными нормативными актами кредитные организации подлежат государственной регистрации в Банке России. На Банк России, возлагается обязанность по ведению Книги государственной регистрации кредитных организаций.
Предприниматели, независимо от того, в каких видах деятельности они заняты, испытывают потребность в заемном капитале (в кредите) во время строительства хозяйственных объектов, освоения природных ресурсов, модернизации действующего производства, сезонного накопления производственных ресурсов, массовой закупки сырья.
Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.
Документ выдаётся без ограничения сроков его действия. Отзыв лицензии осуществляет Центральный банк Российской Федерации.
Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
На основании судебного решения о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) открывается конкурсное производство. Решение о признании должника несостоятельным (банкротом) и открытии конкурсного производства публикуются в «Вестнике Высшего Арбитражного суда Российской Федерации».
В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.
Регистрация и лицензирование кредитных организаций
Отзыв банковской лицензии финансового учреждения осуществляет Банк России. Лишение кредитной организации лицензии производится при ее ликвидации. Основанием для такого решения могут стать систематические нарушения законодательства, допускаемые банком, банкротство, непредоставление отчетности и другие факторы.
За государственную регистрацию кредитных организаций взимается государственная пошлина в порядке и в размерах, которые установлены законодательством Российской Федерации.
При расширении круга банковских операций, выполняемых кредитной организацией, имеющей лицензию, Банком России могут выдаваться следующие виды лицензий:
- уже упомянутые ранее лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц), а также лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами, если они не выдавались при создании кредитной организации;
- лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях, которая может быть выдана по истечении двух лет с даты государственной регистрации кредитной организации;
- лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, при условии наличия лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения средств физических лиц).
Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» с учетом установленного настоящим Федеральным законом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций.
Суд продлил на полгода арест шести банковских счетов ФБК
Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.
Реестр выданных кредитным организациям лицензий подлежит публикации Банком России в официальном издании Банка России («Вестнике Банка России») не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр.
Для граждан, которые незаконно, то есть без получения лицензии, осуществляют банковские операции, законодательством РФ установлена гражданская, административная и уголовная ответственность.
В соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона от 01.05.2017 № 92-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» кредитные организации, являющиеся банками на день вступления в силу данного федерального закона (на 01.06.2017), признаются с указанной даты банками с универсальной лицензией.
Лицензирование кредитных организаций
ВСП 103-97. Сталефибробетонные ограждения защищаемых помещений учреждений центрального банка российской федерации.
В большинстве видов спорта отсутствуют какие-либо ограничения для деятельности спортивных агентов. При этом в отдельных видах спорта, таких как футбол, хоккей, баскетбол, волейбол, легкая атлетика, у спортивного агента (представителя, посредника) должно быть соответствующее разрешение (допуск) к осуществлению…
Этапы создания кредитных организаций 1. Предварительный этаппредназначен для согласования с ЦБ РФ названия будущей кредитной организации.