Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Перечень документов в налоговую для возврата». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Чтобы быстро оформить налоговый вычет, документы должны быть правильно оформлены. Данное условие поможет избежать дополнительной беготни и недоразумений. Ксерокопии с подаваемых бумаг лучше снять заблаговременно.
Ипотечный договор с банком, а также выписка о состоянии кредита и уплаченных на текущую дату процентов.
Документы для получения имущественного вычета
В случае рефинансирования ипотеки в стороннем банке можно получить вычет по уплаченным процентам как по первоначальному кредиту, так и по новому. При этом важным условием является указание в новом договоре об ипотеке целевого назначения выдачи заемных средств – рефинансирования прошлого займа.
Налоговый вычет по ипотечным процентам начинает оформляться после того, как будет получен основной – в тот год, когда были перечислены последние средства по основному вычету.
Для государства законодательством предусмотрена некоторая компенсация людям, которые совершили покупку либо продажу квартиры. Получить её можно в нескольких формах, а именно: в форме освобождения от уплаты налогов либо в форме возврата уже уплаченного налога. Это весьма приятный бонус, но далеко не все граждане знают о возможности его получения.
В случае долевой собственности с ребенком или возврата за ребенка
При продаже автомобиля можно воспользоваться некоторыми налоговыми послаблениями, которые позволят уменьшить сумму налога с дохода физических лиц. Для этого сделка по продаже авто должна попасть под следующие критерии:
- Стоимость договора не более 250 000 руб. Тогда доход от продажи не придётся облагать 13% налогом;
- Цена продажи равна цене покупки;
- Автомобиль во владении 3 и более лет.
Налоговый вычет предоставляется один раз в жизни и не может быть начислен повторно, кроме случаев, когда он был получен и полностью выплачен до 1 января 2001.
Человеку, который выступает как продавец, к возвращению полагается до тринадцати процентов от суммы, равной одному миллиону рублей (говоря другими словами, до ста тридцати тысяч рублей). Человеку, который решил купить недвижимость государство может вернуть до двухсот шестидесяти тысяч рублей от общей суммы, равной двум миллионам рублей.
По процентам по ипотечному кредиту
Также многих интересует, как заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и где получить справку 2-НДФЛ. Обо всем этом мы уже писали в предыдущих обзорах.
В таком случае бухгалтерия отправит запрос на подтверждение в налоговую и при получении положительного ответа начислит вам ранее уплаченный в течении календарного года налог с первой зарплатой. У налогоплательщиков, получающих пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, имущественные налоговые вычеты для пенсионера могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов.
Вы можете узнать, дошли ли документы, позвонив по телефону в ИФНС, а также отследить получение письма адресатом по сервису почты. Кроме того, информация о проведении камеральной проверки по отправленным документам на налоговый вычет за лечение может быть в личном кабинете налогоплательщика.
Так называемый налоговый имущественный вычет полагается как людям, которые продают свою недвижимость, так и её покупателям. Единственное и основное условие – это их официальное трудоустройство и своевременная уплата соответствующих налогов.
Исходя из этого условия, можно сделать вывод, что для следующих категорий граждан выплата не положена:
- пенсионеры;
- безработные;
- студенты;
- люди, которые официально не трудоустроены.
Для того, чтобы воспользоваться законным правом на получение имущественного вычета, нужно подготовить документы для возврата налога при покупке квартиры.
При покупке жилой недвижимости физические лица могут получить имущественный налоговый вычет в размере произведенных расходов, но не более 2 млн. рублей (подп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ). Если в течение первого налогового периода (года) вычет использован не полностью, то его остаток можно переносить на следующие годы.
На самом деле, список документов не такой уж и большой. Но без знания этого перечня, оформление декларации на возврат НДФЛ будет затруднительным. Но давайте, обо всем по порядку.
Согласно статье 93 НК РФ запрещается налоговым органам требовать у проверяемого лица документы, ранее представленные при проведении камеральных или выездных налоговых проверок.
Если вы купили жилье, находясь в браке, к документам для получения имущественного вычета нужно добавить еще два: копию свидетельства о браке и заявление о распределении вычета между супругами. В заявлении нужно указать, в каких пропорциях вы с супругом договорились разделить льготу, чтобы каждый мог ее получить.
Дополнительные возможности от профессионалов
Помимо приведенных выше документов налоговый орган может затребовать иные дополнительные документы на свое усмотрение (например, заявление о распределении налогового вычета между супругами, состоящими в официальном браке).
Для оформления налогового вычета на проценты по ипотеке помимо стандартного пакета документов от налогоплательщика потребуется предоставить копию договора об ипотеке и справку из банка о сумме погашенных процентов по займу. Такую справку следует заказать у кредитора заблаговременно, так как некоторые банки выдают ее не сразу, а по истечении нескольких рабочих дней.
Налоговый вычет не будет предоставлен, если истек трехлетний период с года, в котором была куплена квартира.
Говоря о налоговом вычете, важно понимать, что речь идет о снижении налоговой базы (всех совокупных доходов налогоплательщика, с которых взимается подоходный налог) или получении возврата излишне оплаченного НДФЛ из бюджета.
В случае покупки или строительства жилья документ, подтверждающий дату регистрации права на собственность. Это — свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРП, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года.
Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное) (оригиналы или копии). Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, нужно будет приложить документы, подтверждающие оплату. Таково формальное требование инспекции.
Но начиная с 2014 года, это делается в том случае, если стоимость приобретенной квартиры составляет менее 4 млн. рублей. Если сумма покупки более этой суммы, то каждый из супругов может получить свой максимальный вычет в размере 2 млн. рублей, поэтому смысла в таком заявлении нет.
В налоговую инспекцию среди прочих документов для налогового вычета за лечение подается КОПИЯ договора на медицинские услуги (в случае заключения). Но налоговый орган вправе запросить оригинал.
Платных медуслуг у них не было, только базовый пакет путёвки. Я,совместно с бухгалтерией,конечно же, подготовила эти справки и распечатала из программы на каждого из детей «Договор возмездного оказания услуг». Ведь именно их него берётся количество дней пребывания по путёвке для расчёта суммы базового мед. пакета.
Документы для налогового вычета за квартиру
Если платное лечение будет оказываться ребёнку, можно ли оформлять договор на меня или лучше сразу на мужа, чтобы в справке об оплате указывался он?
Правила предоставления вычета регламентирует ст. № 220 НК. Согласно ей покупатель недвижимости вправе вернуть часть затраченных средств. Оформить льготу вправе только граждане, которые уплачивают в казну государства налог с доходов. Именно налогом государство компенсирует затраты людей.
Эта привилегия предоставляется одному из родителей в независимости от количества детей. Работает это так — сумма начисленного за месяц дохода уменьшается на величину стандартного вычета и только после этого облагается налогом по ставке 13%. Таким образом, происходит небольшая прибавка к заработку.
Для подачи документов на вычет за детей необходимо к пакету документации подложить свидетельства об их рождении.
Как подготовить и заверить документы
Её составляет бухгалтерия в том месте, где Вы работаете и получаете официальный доход. В ней отражаются суммы налогов, которые были начислены и вычтены из заработной платы сотрудника. Именно здесь указывается та сумма ндфл, которую можно будет вернуть у государства.
Все ли документы отправляются из областного фнс в городское фнс при смене регистрации и надо ли подавать заново документы на вычет 13 процентов по уплаченным процентам по ипотеке?
Если гражданин выступает в качестве продавца квартиры, то ему необходимо помнить, что подача налоговой декларации о полученном доходе должна осуществляться исключительно до тридцатого апреля. А уже конкретно заявление о возврате налога может быть подано в течение трёх лет, начиная с момента заключения сделки.
При отправке документов для оформления вычета через интернет — в личном кабинете налогоплательщика — нужны только отсканированные копии.
Предоставлять льготу вправе любая из перечисленных инстанций. Какой бы из них ни был выбран, человеку нужно собрать определенный перечень документов для получения налогового вычета.
Процедура предоставления льготы начинается со сбора пакета бумаг. Основные необходимые документы для оформления налогового вычета через ИФНС:
- Заявление на налоговый вычет, оформляется на месте под контролем специалиста налоговой службы.
- Заявление о перечислении денег на личный банковский счёт рекомендуется писать сразу, чтобы избежать дополнительной беготни. Тоже пишется под контролем инспектора ИФНС.
- Сберегательная книжка и ее ксерокопия.
- Удостоверение личности вместе с копией.
- ИНН.
- Декларация по форме 3 – НДФЛ. Гражданин, получающий льготу, может:
- Заполнить на сайте ИФНС самостоятельно. Также расположена инструкция по оформлению документа.
- Обратиться за помощью специалиста. Данная услуга платная.
- Справка 2- НДФЛ о с места трудоустройства. Если на протяжении года человек трудился в нескольких организациях или работает по совместительству, нужно взять справки у всех работодателей.
- Договор, свидетельствующий о покупке жилплощади с его ксерокопией.
- Квитанции, подтверждающие факт оплаты стоимости квартиры.
- Когда жилье приобретается по договору долевого участия, дополнительно нужно подать акт приема передачи недвижимости.
- Выписка из регистрационной палаты, подтверждающая факт владения. Раньше регистрирующие органы выдавали регистрационные свидетельства, не имеющие срока истечения. Выписка действует только один месяц.
Получить имущественный налоговый вычет имеет право каждый гражданин РФ, отдающий государству часть денежных средств от своих доходов. Вы можете вернуть 13% от стоимости жилья независимо от того, за свои деньги оно было куплено или посредством привлечения кредитных средств. Для получения этой льготы нужно подготовить пакет документов и справок.
Заявление (его также иногда называют «Соглашение») о распределении вычета (оригинал), если стоимость жилья менее 4 млн рублей.
Необходимо после сбора всего пакета не затягивать с подачей документов, так как некаторые из них имеют свой срок действия. Например, справка 2 НДФЛ действительна только в течение одного месяца.
Согласие ребенка на налоговую льготу не нужно. Ребенок, за которого получили льготу, сохраняет право на собственный налоговый вычет при покупке квартиры после совершеннолетия. Чтобы оформить льготу на недвижимость несовершеннолетнего, понадобятся еще два документа: свидетельство о рождении ребенка и заявление о распределении долей между супругами.
Справка 2-НДФЛ и декларация 3-НДФЛ сдаются в оригинале. Паспорт и ИНН, обычно, достаточно просто предъявить при сдаче, но лучше если у Вас с собой будут копии этих документов.