Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Обнал какой процент в 2018». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
В незаконном обналичивании денег участвует собственник однодневной фирмы, который получит на руки меньший процент от оборота после окончания схемы, чем, если бы начальник организации заплатил налоги государству.
Это когда применяются очевидные, легко доказуемые схематозы, где видны точки входа и выхода, а прикрытия практически нет. Клиент переводит деньги на принимающую прокладку (как правило серую), она раскидывает суммы по своим «помойкам», те частично снимают через корпоративные карты, а остальное отправляют на ИП и там уже кэш выводится на дебетовые.
Законные и незаконные схемы обналичивания денежных средств через ИП
Весной 2019 года в УВД «Нагатино — Садовники» поступило необычное заявление от представителя московской строительной компании ООО «Плутон-Ш».В заявлении значилось, что фирма ООО «Стройпродукт» незаконно завладела её денежными средствами в размере 8 млн 900 тысяч рублей.
Фото: На неуплате налогов бизнес больше не построишь После 2020 года останутся лишь самые подготовленные предприниматели Тотальный контроль в сочетании с неотвратимыми наказаниями — раньше бизнесу это могло разве что присниться. Но делается всё возможное, чтобы это стало реальностью.
Маленькие «ОООшки» и сейчас-то не знают, на чем сэкономить. Кому-то «официальную» заработную плату делают чуть ли не на уровне МРОТ, как-то умудряются применять спецрежимы налогообложения… В общем, крутятся, как могут.
Обналичивание с расчетного счета ООО
Деньги выводятся для выплаты зарплаты, командировочных, в обоих случаях компания занимается обналичиванием с использованием карт сотрудников. Есть еще один способ при котором любое лицо, работающее в организации в 2018 году вправе получить средства от ООО — для обеспечения хоздеятельности.
Это и есть использование в черную. Номинал открывает как можно больше счетов и карт, которые забиваются в сжатые сроки и спешно обналичиваются, пока все не переблокируют. Наглость, скорость и объемы, вот что позволяет зарабатывать. Налоги иногда оплачивают по минималке авансовыми платежами, чтобы продлить счету жизнь. Но тут как повезет.
Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.
У нее возникает необходимость получить определенную сумму наличных средств. Для этих целей находится подставное лицо, на которого открывается статус индивидуального предпринимателя. Этому ИП, грубо говоря, выделяют несколько миллионов рублей за оказание каких-то «мифических услуг».
Обналичивание денежных средств с расчетного счета ООО схема
В феврале Росфинмониторинг разослал банкам и другим подотчетным типологии теневого обналичивания («Ведомости» ознакомились с документами, топ-менеджеры двух банков подтвердили их получение).
В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях.
С обналом бороться сложно, потому что обнальщики умеют скрываться, запутывать следы и подделывать документы. Со стороны обнальную фирму-прокладку трудно отличить от нормальной честной компании: по деньгам и бумагам они будут очень похожи. А если закрывать всех подряд, то многие честные компании попадут под огонь, этого никто не хочет.
Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.
Обналичивание средств в России стало нерентабельным
Изучая методы обналичивания денег, мы наткнулись на несколько очень интересных и оригинальных вариантов.
У налоговиков и банков достаточно механизмов, чтобы проверять компании и их контрагентов-ИП на предмет подозрительных операций. Чтобы безопасно снизить налоги, надо точно знать, как еще можно обналичивать деньги, а как уже слишком опасно!
Увы, спрос рождает предложение. В настоящее время на рынке можно найти предложения от «профессиональных» обнальщиков. Это фирмы и частники, которые готовы предложить ряд услуг, которые позволят сокрыть доходы от государства и уйти от налогообложения.
Когда это выгодно делать и для чего. Риски для индивидуального предпринимателя и какие грозят последствия. Возможна ли легальная обналичка.
Получите квалифицированную помощь прямо сейчас! Наши адвокаты проконсультируют вас по любым вопросам вне очереди.
Набирают оборот безналичные сомнительные операции в нефинансовой сфере. Зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин был откровенным в кулуарах встречи банкиров с регулятором.
Но закручивание гаек на законодательном и налоговом уровнях в полной мере усложнило денежные операции, фактически превратив наличные в обычные средства.
А когда-то, в нулевых, этот рынок цвел и пах, потому что ты платил не 35, а 1,5–2% с любой суммы, — рассказал «К» на анонимных условиях глава одного предприятия. — «Обнальщики» обслуживали как мелкие фирмочки, так и гигантские, почти государственные корпорации.
Часто это выглядит как то, что компания продала гипсокартон за наличные, выручку отдала посредникам, а на свой счет получила сумму, эквивалентную стоимости проданного гипсокартона, говорит финансист.
Возьмем к примеру автодилеров. Большинство из них не хотят принимать оплату картой, ссылаясь на комиссию за эквайринг и просят наличку (даже Рольф грешит этим). Дальше нал в нарушение кучи правил не инкассируется, а продаётся заказчику денег (такой вот побочный бизнес).
Часто ООО требуется выполнить обналичивание денежных средств с его собственного счета, но государство ограничило такую возможность. Поэтому организация, точнее ее руководители должны быть внимательными или налоговая может указать на то, что их деяние подпадает под категорию незаконная схема с вытекающими последствиями.
В 2018 году перевод средств на имя клиента возможно только после их списания в расходы, к примеру, после возврата некачественного товара. В других случаях это грозит неприятностями, так как налоговая может обвинить ООО в том, что применялась незаконная схема, причем клиент тоже может быть вызван в ФНС для объяснений по обналичиванию. Почему налоговая или банк могут заподозрить нелегальный оборот средств? Самая большая проблема связана с тем, что чтобы вывести деньги и не вызвать подозрений, нужно выводить деньги редко и небольшими суммами.
Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу.
Вы в полной мере сможете договорится на обнал грязи и за 20% с каким-нибудь юным и неопытным обнальщиком и очень сильно рискнув собственными деньгами сэкономить. Цена обналички у умелых и надежных сервисом постоянно будет выше, но уровень качества, надёжность и скорость, на мой взор, стоят того.
Деньги для оплаты им компания должна снять в банке. Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги.
В зависимости от продуктов, предлагаемых тем или иным финансовым учреждением, максимальный размер суммы, на которую можно рассчитывать, составляет 200 000 – 700 000 рублей. Такая разбежка лимитов обусловлена разными программами, ключевой ставкой ЦБ РФ, ежемесячным оборотом банковских активов, активностью клиента, размером сумм операций и доходов на его банковском счету, другими факторами.
Первой нужен кэш, чтоб выдавать зарплаты или выводить вместо дивидендов. А второй нужен безнал, чтоб оплачивать аренду и рассчитываться с подрядчиками. Вместо инкассации нала, она отдает его первой фирме, которая под благовидным предлогом перечисляет безнал плюс процент. Все довольны.
К сожалению, некоторые банки, не желая терять деньги, вместо комиссии за снятие наличных взимают с клиента комиссию за перевод в адрес физического лица. При этом далеко не всегда из перечня этих физических лиц исключают ИП при переводе денег с р/с на свою карту, даже если карта оформлена в этом же банке.
Операции по обналичиванию денег через ИП делятся на законные и незаконные. Чтобы не возникало проблем с налоговой, важно знать схемы легального вывода средств.
Известно и как ЦБ РФ собирается бороться с сомнительными операциями банков — повышением штрафов за них в десятки раз.
Нам потом еще пояснили, что это очень старая схема, и сейчас она уже практически не работает, по крайней мере, в крупных городах России. Такого не бывает ни в одной стране мира, тем не менее, наша задача — их минимизировать», — добавил зампред ЦБ.
Но есть возможность бесплатного перевод в другой банк через интернет. Моя идея такая — открыть счет в другом банке, перевести деньги туда, потом приехать и снять со счета. Кто может подсказать, в каком банке будет наименьший процент за обналичку денег, переведенных туда по безналу? Ну и чтобы не было ограничений по сумме снятия в месяц (или лимит был нормальный).
Потоки сместились из финансового сектора в торговый, подтверждает финансист: покупать наличные у торговых предприятий проще. Они ведут реальную деятельность, там большие поступления наличных, а среди потока добросовестных сделок отследить сомнительные очень сложно, тем более что часто они маскируются под обычные, продолжает он.
В 2018 году обналичивание денежных средств с расчетного счета ООО на карты физлиц происходит, когда случай следующий:
- Происходит вывод дивидендов, это делается раз в квартал, получать их через более короткий период нельзя.
- Выдается зарплата, то есть когда деньги переводят на карты сотрудников.
- Если фирма оплачивает полученные услуги, выполненные для нее работы, при этом снятие денег должно быть выполнено после их списания в расходы.
- Происходит передача средств сотрудникам для ведения хоздеятельности, например, для пополнения мобильного счета МТС или любого другого;
Обналичивание денежных средств с расчетного счета
Схема очень проста и начала работать в начале 90-х, как раз в то время, о котором мы сказали пару слов выше. По мнению некоторых наших клиентов по услуге «1С в облаке» именно эта схема наиболее популярна у малого бизнеса, и именно она попадает под основной удар со стороны фискального органа.
Знаете, шар крутится, где-то щель нашлась, чуть-чуть что-то ушло, какая-то операция нехорошая случилась, но в целом локализация серьезная», — сказал зампред ЦБ РФ.
В законодательных актах часто используется термин «отмывание» денег, который и указывает на деятельность по обороту нелегальных денежных средств.